PREVALENCE : cabinet conseil en gestion de patrimoine, Paris

Donation avec réserve d'usufruit et abus de droit

Patrimoniale | Wed - November 22, 2023 12:51 pm | Article Hits:705

Donner une somme d’argent avec réserve d’usufruit n’emporte aucun dessaisissement pour le donateur qui reste en possession de la somme donnée. Le comité de l’abus de droit fiscal a considéré qu’une telle donation n’était pas abusive, car elle faisait naître une créance dans le patrimoine du donataire. MORE

PER : défiscaliser et préparer votre retraite

Patrimoniale | Tue - September 13, 2022 11:09 am | Article Hits:2185

Il existe actuellement de nombreux outils qui permettent de préparer au mieux la retraite. C’est d’ailleurs le cas avec le Plan Épargne Retraite (PER), qui offre des avantages complémentaires à l'assurance-vie classique. Voyons cela ensemble. MORE

Quel statut pour le conjoint de l'entrepreneur participant à l'activité ?

Patrimoniale | Tue - June 14, 2022 1:29 pm | Article Hits:2587

Le conjoint qui travaille dans l’entreprise de l’entrepreneur doit impérativement être protégé. Pension de réversion et statut social sont deux sujets qui doivent être étudiés précautionneusement.
La récente loi Indépendants fait évoluer le statut social du conjoint participant et le modernise. MORE

La donation rémunératoire ou comment compenser un sacrifice professionnel

Patrimoniale | Thu - May 5, 2022 11:04 am | Article Hits:3261

Un époux versant une somme conséquente à son conjoint en contrepartie de sacrifice professionnel que celui-ci a pu faire pour s’occuper du foyer, se place sur le terrain d'une donation rémunératoire, comme l’a rappelé la Cour de cassation. MORE

Optimiser la transmission de son vivant.

Patrimoniale | Fri - April 1, 2022 3:34 pm | Article Hits:2952

Abattement, dons de sommes d’argent, biens exonérés, assurance-vie : toutes les donations et successions ne sont pas pleinement taxables. Il est possible d’optimiser ses transmissions de son vivant ou par décès. MORE

Testament : connaitre les erreurs à éviter

Patrimoniale | Mon - January 10, 2022 2:41 pm | Article Hits:3619

Susceptible d’orienter le cours d’une succession, un testament doit être élaboré dans les règles. Voici les principales erreurs à éviter. MORE

Transmission de son patrimoine : les grandes étapes à ne pas manquer

Patrimoniale | Tue - July 27, 2021 9:36 am | Article Hits:5232

Pour bien préparer la transmission de son patrimoine et minimiser la fiscalité, il est nécessaire de ne pas rater certaines étapes clés. MORE

Règles successorales pour les familles recomposées

Patrimoniale | Mon - July 26, 2021 1:31 pm | Article Hits:4347

Les règles des successions ne sont pas simples pour les ménages issus de remariage. Comment protéger malgré tout un nouveau compagnon de vie, ainsi que ses propres enfants. MORE

Le PER est aussi un très efficace outil de transmission

Patrimoniale | Fri - July 9, 2021 11:20 am | Article Hits:4445

Avec le Plan d’épargne retraite (PER), vous disposez de l’enveloppe idéale pour préparer votre retraite en diminuant vos impôts. Bien utilisé, le PER peut aussi se muer en efficace outil de transmission du patrimoine. MORE

Prévoir sa succession en l'absence d'enfant

Patrimoniale | Thu - June 24, 2021 5:08 pm | Article Hits:4154

Les personnes sans enfant ont une grande marge de manœuvre pour organiser leur succession. MORE